FÜR IHRE
UNBESCHWERTE
ZUKUNFT.
Für Privatpersonen – persönliche Beratung in verschiedensten Themen.
Wir unterstützen Sie kompetent und nachhaltig:
Pensionierung planen
Eines Tages ist er da: der letzte Arbeitstag oder der Tag an dem Sie sich entscheiden in den Ruhestand (Pension) zu gehen. Ab dann werden Ihre finanziellen Möglichkeiten von Ihrer Pensionsplanung bestimmt. Stellen Sie spätestens um das 50. Lebensjahr die Weichen. So können Sie auch in Zukunft den gewünschten Lebensstandard beibehalten und finanzielle Sicherheit geniessen.
Steuern sparen
Steuern sparen und zugleich fürs Alter vorsorgen – so machen Sie mehr aus Ihrem Geld und blicken mit Zuversicht in die finanzielle Zukunft. Möglich wird dies durch verschiedene Steuererleichterungen durch die berufliche und die private Vorsorge der 2. und der 3. Säule sowie für Wohneigentum. Wir unterstützen Sie auch beim Ausfüllen der Steuererklärung und zeigen Ihnen Optimierungsmöglichkeiten auf.
Versicherungen optimieren
Viele Schweizerinnen und Schweizer bezahlen zu hohe Versicherungsprämien, sind doppelt versichert, sichern falsche Risiken ab oder haben den falschen Versicherer gewählt. Unser Versicherungscheck deckt das auf und führt Sie zu günstigeren Prämien und optimierten Versicherungsschutz.
Risiken absichern
Unerwartete Ereignisse, wie Krankheit, ein Unfall, Pflegebedürftigkeit oder ein Todesfall, führen finanziell schnell zu einer grossen Belastung. Mit einer Risikoversicherung schützen Sie sich, Ihre Angehörigen und Ihre Geschäftspartner und können mit Zuversicht in die finanzielle Zukunft blicken.
Immobilien / Wohneigentum
Ob Sie ein Eigenheim kaufen, umbauen oder verkaufen wollen – wir betrachten Ihr Wohneigentum immer auch als Zentrum Ihrer Vorsorge. Deshalb schlagen wir eine Brücke zu Ihren weiteren Interessen, z.B. Ihrer Vermögensbildung oder Steueroptimierung. Das alles führt Sie zu cleveren Lösungen und auf Sie optimierte Hypotheken und Hypothekarzinssätze.
Für Privatpersonen – Lebensereignisse vorsorglich planen.
Wir unterstützen Sie kompetent und nachhaltig:
Geburt
Ihr grösster Traum geht in Erfüllung und Ihr Baby erblickt bald das Licht der Welt. Nun ist es wichtig, die richtige Krankenkasse zu wählen und Ihr Kind vor der Geburt anzumelden (vorgeburtliche Anmeldung). Wir suchen die optimale Versicherungsdeckung und versuchen mit Familienrabatten Ihr Budget zu unterstützen.
Erbschaft
Es ist nie zu früh, sich mit den Folgen des eigenen Ablebens zu befassen. So können Sie sicherstellen, dass Angehörige in diesen schwierigen Moment bei anstehenden Entscheidungen entlastet und Ihre persönlichen Wünsche respektiert werden. Wir erstellen mit Ihnen zusammen Ihr Testament und Ihren Vorsorgeauftrag.
Pension
Damit Sie nach Ihrer Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten und mit finanzieller Zuversicht in den Ruhestand gehen können, ist frühzeitige Planung wichtig. Ist eine Frühpension möglich, soll ich die Pensionskasse beziehen oder nicht, wie sieht meine Steuerbelastung aus, all diese Fragen zeigen wir Ihnen mit unserer Finanzplanung auf.
Selbstständigkeit
In die Selbstständigkeit zu wechseln, ist ein grosser Schritt – mit der richtigen Vorsorge blicken Sie aber voll finanzieller Zuversicht in eine selbstbestimmte Zukunft. Ebenfalls sind wir Ihnen bei der Wahl der richtigen Gesellschaftsform, bei der Gründung, bei der Auswahl der Versicherungen und bei der Buchhaltung behilflich.
